1、金融行业商业计划书通用模板FINANCIAL INDUSTRY汇报人：XX公司与团队介绍COMPANY AND TEAM INTRODUCTION目录产品及运营规划PRODUCT AND OPERATION PLANNING市场与竞争分析MARKET AND COMPETITION ANALYSIS财务与融资计划 FINANCIAL AND FINANCING PLANS商业模式与规划BUSINESS MODEL AND PLANNINGCONTENTS公司与团队介绍COMPANY AND TEAM INTRODUCTION公司简介某某投资股份有限公司是一家于1999年12月在中国广东省深圳市
2、注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。公 司 简 介ABOUT US01企 业 文 化CORPORATE CULTURE01“以担保促进投资，以投资发展担保”公司以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念。采用担保服务与风险投资相结合项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅
3、的主营业务及各项衍生业务。SERVICE THE SOCIETY核心成员介绍公司人结构合理，拥有多名博士作为主要的技术骨干，具有硕士、学士高中级技术职称的员工达800多人，并有多人获得 XXXX和xxx等工程师及xXxx的技术认证。ANNA总经理总经理履历l投资公司总经理lXX学校XX协会会长l国家XX工程牵头人l海外XX行业资深顾问核 心 成 员CORE MEMBER01lXX公司数据中心主任lXX电力大学硕士l计算机视觉，对计算机视觉在目标检测、语义分割等方面有丰富的经验李莉CEO/lxx数据分析师lxx大学博士l人工智能算法研究l公司技术能手蒋民CTO/lXX公司财务部主任l拥有13年管
4、理经验l熟悉企业财务预算等各类财务管理l负责财务标准化张霞CFO/lXX公司财务部主任l15年财务工作经验l负责财务规则建立lXX公司财务领军人才l注册会计师王伟COO/核 心 成 员CORE MEMBER01所 获 荣 誉RECEIVED HONORARY01企业荣誉证书不但能提高消费者对企业的认可，提高企业形象，更加能提高企业品牌知名度！通过办理荣誉证书，使其企业的才能和成就得到证实和公认，跃上事业迅速成功的直通车。中国自中国自主创新主创新品牌品牌质量质量. .服务服务. .诚信诚信AAAAAA企业企业质量、信誉质量、信誉双保障示范双保障示范单位单位20112011公司成立第一款自主研发产
5、品诞生20182018在上海，成都成立分公司公司被评为省级优秀单位20202020跻身行业第一大供应商，成为全球首款通过XX认证的企业20212021在香港联合交易所挂牌上市交易企 业 大 事 记CORPORATE EVENTS01产品及运营规划PRODUCT AND OPERATION PLANNING需 求 分 析DEMAND ANALYSIS0280%近两年，互联网金融产业如同雨后春笋般蓬勃发展，尤其是在2013年快速成型与规模化。2013年8月12日，为支持小微企业发展，国务院办公厅对外发布了关于金融支持小微企业发展的实施意见。60%政策环境经济环境根据国家统计局公布的数据，我国国内生
6、产总值持续稳定增长，尤其近几年，在国际经济形势普遍弱势的情况下，我国经济依然保持着强劲的上升势头。依托全国经济的快速发展，经济状况也呈现増长势头根据有关规划和部署，到“十二五”期末发展将实现GDP翻一番，年均増长12.5%,达到1.5万亿元是人均GDP翻一番，达到8000美元。需 求 分 析DEMAND ANALYSIS02在现如今通货膨胀越来越严重的大环境下人们对于贷款及买车的观念转变也是巨大的。中国人的传统观念都是不喜欢欠账，但近年来随着通货膨胀的严重，人们越来越觉得应该把现有的资金用于投资更大的事业，因此银行贷款在近年来的发展也是非常迅速。小额贷款刚出现也并没有一炮走红，到2010年才初
7、步形成规模。这时随着国家互联网贷款的各种鼓励支持政策，人们形成了不出门就能解决所有事情的心理，人们对于互联网贷款逐渐信任。文化环境行 业 调 研INDUSTRY RESEARCH02我国经济运行总体平稳，各地区货币信贷和社会融资总量平稳增长，金融服务实体经济的能力和水平提升。1、我国金融机构人民币贷款呈线性增长据统计，改革开放以来，我国经济发展迅速，已取代日本、德国成为世界第二大经济体。2、小额贷款增长迅速在大环境条件下，我国的金融机构企业的每年贷款总额呈线性增长，逐渐占领市场，近几年的增长非常迅速。3、小额贷款逐渐成为人们生活的必须行 业 调 研INDUSTRY RESEARCH02行业调研
8、数据汇总金融产品需求总量日益增加中国金融产品需求总量逐年上升，并从2009年起呈井喷式增长趋势。由于世界经济下滑趋势的蔓延，一段时间造成国内经济发展缓慢，然而近两年随着经济的回暖，金融产品的需求量也逐步增加。可 行 性 分 析FEASIBILITY ANALYSIS02本产品的研发与销售符合市场对于XX的需求，整体市场还远未形成强手林立的竞争格局，降低了行业进入的难度，产品应具备独特优势。市场分析本项目涉及专利属于高新产业，营运以新建立公司为好。在正常生产以后，供给的赎期会比销售期长，当规模扩大时不必投入过多资本。资本计划我司产品进入市场较早，生产和销售已经形成规模，我们有一只经验丰富的销售队
9、伍，依靠自由的专利优势，可以在业内拔得头筹。优势分析我们的目标是在2022年前完成研发，试验和批量投放市场，争取年销售1亿元，能够进入行业前茅，达到行业第一梯队，引导行业方向。目标分析产 品 概 述PRODUCT OVERVIEW02客户利益至上投资公司以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。提高经济效益通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。提升业务开发能力依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合著名高等院校、研究机构，不断研究和开发新的担保投资品种。产 品 服 务PRODUCT SERVI
10、CE02n贷款业务贷款业务方面从公司的角度来说分为两个部分：自有资金放贷和中介给公司组建的贷款团队贷款。公司将组建团队，专门对接银行、小贷公司和民间放贷，为客户提供贷款全程服务。n信用卡业务分为已经拥有信用卡和没有信用卡两类。无信用卡可以向公司提出信用卡办理的请求，公司通知银行人员免费上门办理，有信用卡可咨询获得信用卡提额技术的具体方案。n投资理财业务投资理财业务方面的主要面向中低端客户。在网站上提供一个理财平台为需要投资理财的客户会员提供咨询服务，然后将会员客户交给投资理财的公司处理。n论坛服务由公司各方面的专业人进行不同论坛内容的管理，在会员提出相关专业问题的时候提供专业的建议和意见，另外
11、在论坛上公司人员可以发布一些最近比较优质的投资理财产品。市场与竞争分析MARKET AND COMPETITION ANALYSIS市 场 定 位MARKET POSITIONING03塑造业务地域性由于产品功能的特殊性，使得产品只能在特定地区使用。01抢占市场份额产品业务与同行业务不冲突，未形成行业内竞争的情形。02引领行业方向当前市场需求远大于供给，依靠产品优势，可迅速发展壮大。03市 场 定 位MARKET POSITIONING03开创投资新型产品投资公司运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收
12、入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。01增加业务附加价值针对目前普遍存在的中小企业融资难个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象，开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。02开拓衍生产品为进一步规避担保风险，公司正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，将开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品。03由由于于项项目目的的特特殊殊性性，使使产产品品具具有有一一定定的的地地区区性性。外外地地公公司司一一般般很很难难在在本本地地开开展展业业务务，反反之之亦亦然然。据据统统计计，本本地
13、地企企业业贷贷款款的的平平均均规规模模年年均均3,0003,000亿亿元元人人民民币币，同同期期个个人人贷贷款款的的规规模模达达300300亿亿元元人人民民币币，并并以以较较高高的的年年増増长长率率继继续续扩扩大大预预计计全全国国个个人人贷贷款款每年市场份额将以每年市场份额将以50%50%的速度增长的速度增长由由于于目目前前市市场场需需求求远远大大于于供供给给，没没有有形形成成竟竟争争。按按目目前前情情况况来来看看，真真正正形形成成竞竞争争最最早早要要到到20252025年年以以后后。因因 此此 ， 我我 们们 的的 竞竞 争争 策策 略略 是是 ： 在在2021202320212023年年将
14、将自自己己发发展展成成为为业业内内第第一一品品牌牌，以以实实力力和和服服务务质质量量形形成成竞争优势。竞争优势。2年内达到60%增长速度成为行业内第一品牌市 场 定 位MARKET POSITIONING03S W OT 分 析SWOT ANALYSIS03优势我司品牌在本地拥有较好的口碑，同时，我们在行业内扎根了10年，拥有丰富的行业实践经验，依靠产品的自主专利优势不断发展，前景广阔。劣势由于创办时间较长，某些生产车间的硬件设备趋于老化和陈旧。企业管理较为保守，需要引进先进的企业管理思路。机会目前市场需求远大于供给，本地企业中没有相关业务的竞争对手，政府政策扶持，可以在短时间迅速发展。威胁行
15、业内企业对XX技术都开始引起重视，不断投入更多的研发资源，可能会突破地域显示，实现多区域业务协同。财务与融资计划FINANCIAL AND FINANCING PLANS财 务 计 划FINANCIAL PLAN 04公司未来5年投入与收入预测公司已有产品拥有广阔的市场前景，在国内市场上需求强劲，同时，国外市场也不断开拓。（单位：千万）财 务 计 划FINANCIAL PLAN 04各部门将持续加大投入随着企业改扩建后，以后年度所需的人力资源不断增长，公司将加大对人员及人才的培养力度。从从现现金金流流量量表表中中可可以以看看出出，企企业业现现金金增增加加额额主主要要为为投投资资者者投投入入的的
16、资资金金，主主要要用用于于企企业业的的改改扩扩建建指指出出。在在以以后后年年度度，企企业业现现金金及及等等价价物物均均以以以以倍倍左左右右的的速速度度增增长长，主主要要得得益益于于主主营营业业务务收收入入的的增增加加和和支支出出费费用用的的减减少少，预预计计企业在未来更长时间内将有大幅度的增长。企业在未来更长时间内将有大幅度的增长。财 务 计 划FINANCIAL PLAN 04未来五年预计利润表项目第一年第二年第三年第四年第五年一、营业收入49805644996013254418260减：营业成本42484508552769217525营业税金及附加405972127150销售费用2428496991二、营业利润5138774060652510152加：营业外收入-减：营业外支出-三、利润总额5138774060653510163四、净利润379657304549027622财 务 计 划FINANCIAL PLAN 04资金规模本项目总投资规模为人民币3000万元，全部以货币投资。投资规模的确定是基于以下因素考虑：1. 基于该宗旨，公司将力求为客户提供高质量、诚信的服务；2.公司吸
