1、第十三章 独立保函教学内容：教学内容：教学内容：教学内容：独立保函的概念及其发展背景独立保函的概念及其发展背景独立保函的分类独立保函的分类独立保函的特点独立保函的特点独立保函的主要条款独立保函的主要条款独立保函当事人的权利与义务独立保函当事人的权利与义务教学重点：教学重点：教学重点：教学重点：独立保函的主要条款独立保函的主要条款独立保函当事人的权利与义务独立保函当事人的权利与义务6/25/20226/25/20221 1第一节第一节 独立保函概述独立保函概述一、独立保函的概念一、独立保函的概念1、担保制度发展壮大的社会背景、担保制度发展壮大的社会背景 经济全球化使国际贸易金额与国际投资金额不断
2、增大，伴随的风险也不断增大，为规避风险、减少损失，保障贸易与投资的安全，担保制度呈现发展壮大的趋势。2、担保制度的分类、担保制度的分类 物权担保：以特定的物权对特定债务的清偿提供担保。 信用担保：以保证人的资产和信誉为特定债务的清偿提供担保。分为保证、备用信用证和独立保函。6/25/20226/25/20222 23、独立保函的概念 独立保函，又称为独立保证、独立担保。根据国际商会见索即付独立保函统一规则（URDG458）和联合国独立担保与备用信用证公约的规定，独立保函是指由银行、保险公司或其他组织、个人以书面形式出具的，表示只要凭索款声明或符合保函文件规定，即可从担保提供者处获得付款的保证、
3、担保或其他付款承诺。6/25/20226/25/20223 34、独立保函业务中的三个合同关系、独立保函业务中的三个合同关系（1）保函申请人（主债务人）与受益人（主债权人）之间的基础合同，是产生独立保函的原因与前提。但保函一经开立，该基础合同即不再影响保函合同，此即保函的独立性原则。（2）保函申请人（主债务人）与保证人之间的委托合同，是开立保函的直接依据与指引。但保函一经开立，该合同也不再影响保函合同，同样支持保函的独立性原则。（3）保证人与受益人（主债权人）之间的独立保函。该合同以前述两个合同为前提、指引，但一经开立，则独立于前述两个合同。6/25/20226/25/20224 4二、国际商
4、事中独立保函的分类二、国际商事中独立保函的分类1、按独立保函运作机构的不同划分、按独立保函运作机构的不同划分直接独立保函间接独立保函间接独立保函2、按独立保函的付款条件不同划分、按独立保函的付款条件不同划分见索即付独立保函提交第三方单据付款独立保函提交仲裁裁决或法院判决付款独立保函6/25/20226/25/20225 53、按独立保函的用途不同划分、按独立保函的用途不同划分付款保函预付款保函借款保函透支保函补偿贸易保函履约保函租赁保函投标保函质量保函维修保函关税保付保函6/25/20226/25/20226 6三、独立保函的特点三、独立保函的特点1、保证人付款义务的抽象性2、保证人担保的独立
5、性3、保证人担保责任确定依据的单据化4、单据与担保条款的一致性（相符性）5、清偿债务的第一性6、保证人审查义务的表面性6/25/20226/25/20227 7第二节第二节 独立保函的主要条款独立保函的主要条款 独立保函产生的原因与前提是基础合同，保函的运行指引是保函开立委托合同，但保函一经开出即独立于前述两个合同，保证人只依据保函的规定对受益人承担担保责任。由以上的关系可以看出，独立保函至少涉及到当事人之间的基础合同、委托合同、担保合同的权益。为全面保护各自的合同权益，而保函的运行又只依据保函本身的条款内容。因此，各当事人对保函的条款内容非常重视。尽管各国担保法律制度的差异，保函格式各有不同
6、，但主要条款内容基本还是一致的。6/25/20226/25/20228 8独立保函主要条款介绍：独立保函主要条款介绍：独立保函主要条款介绍：独立保函主要条款介绍：1 1、保函独立性条款、保函独立性条款2 2、基础交易关系参照条款、基础交易关系参照条款3 3、先决条件条款、先决条件条款4 4、担保义务条款、担保义务条款5 5、有效期条款（包括生效日期、失效日期等）、有效期条款（包括生效日期、失效日期等）6 6、延期条款、延期条款7 7、保函文本退还条款、保函文本退还条款8 8、担保的最高金额及支付货币条款、担保的最高金额及支付货币条款9 9、担保金额递减条款、担保金额递减条款1010、付款时间和
7、延迟利息条款、付款时间和延迟利息条款1111、基础合同变更对保函的影响条款、基础合同变更对保函的影响条款1212、保函转让及基础合同转让条款、保函转让及基础合同转让条款1313、抵消条款、抵消条款1414、司法管辖权与法律适用条款、司法管辖权与法律适用条款6/25/20226/25/20229 9第三节第三节 直接独立保函当事人的权利和义务直接独立保函当事人的权利和义务一、申请人的权利与义务一、申请人的权利与义务权利：权利：获得开立符合要求的保函。义务：义务：向保证人提供反担保；向保证人支付有关费用。6/25/20226/25/20221010二、保证人的权利与义务二、保证人的权利与义务权利：
8、权利：收取费用；请求申请人给予偿付；对不符索偿进行拒绝。义务：义务：严格履行申请人的委托；审核单据；尽合理注意地开展业务。6/25/20226/25/20221111三、受益人的权利与义务三、受益人的权利与义务权利：权利：获得担保偿付。义务：义务：按保函的规定提出索款要求和索款形式；索款要求与基础合同有关；提示表面合格的单据。6/25/20226/25/20221212第四节第四节 间接独立保函当事人的权利与义务间接独立保函当事人的权利与义务 在间接独立保函中，由于申请人是通过要求本国的银行（指示行）指示受益人所在国银行（保证行）开立保函，因此，间接独立保函业务比直接独立保函就多了指示行与保证
9、行之间的委托合同关系。与直接独立保函相比，其当事人权利与义务的差异之处也就存在与指示行与保证行之间。6/25/20226/25/20221313一、指示行的权利与义务一、指示行的权利与义务权利：权利：收取费用；请求申请人给予偿付；对不符索偿进行拒绝义务：义务：向保证行转递保函委托；调查基础保函的付款条件是否满足；向申请人通知反保函的内容；向保证行提供反保函。6/25/20226/25/20221414二、保证行的权利与义务权利：权利：收取费用；请求指示行偿付；对不符索偿进行拒绝。义务：义务：履行指示行的委托请求；对指示行提出合理建议；审核索偿要求与保函是否相符；提示反保函规定的有关单据。6/25/20226/25/202215156/25/20226/25/20221616
