1、国家开放大学电大本科金融法规期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（每小题3分，共30分。在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答 案的字母标号填在括号内，多选不得分）1. 票面残缺不超过1/5的人民币，（）oA. 可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换2. 擅自发行股票债券罪属于（）。A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪c.伪造证券罪D.金融诈骗罪3. 金融市场按照融资的期限，可分为（）oA.短期金融市场和长期金融市场B.股票市场和债券市场c.证券市场和票据贴现市场D.间接融资市场和直接融资市场4. 犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）
2、以下有期徒刑或者拘役。A. 6年 B. 5年C. 4年 D. 3年5. 中国银监会的法律地位是（）。A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会6：我国货币政策的目标是（）。A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支 D.保持币值稳定，并以此促进经济增长7. 我国商业银行法规定的商业银行的资木充足率不得低于（）oA. 5% B. 8%C. 10% D. 13%8. -个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）oA.采取物保优先的原则B.采取人保优先的原则C.二者没有先后顺序D.债权人有选择权9. 共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财
3、产造成损害的，其他受托人 （）。A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10. 具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是（）。A.抵押 B.保证C.质押 D.留置二、多项选择题（每小题3分，共30分。在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确 答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分）11. 金融业的特征主要有（）oA.以金融工具为经营内容B.金融机构的业务以信用为表现形式C.金融交易主体广泛 D.金融活动场所相对固定12. 伪造、变造金融票证罪包括（）oA.伪造变造汇票、支票和本票B.伪造变造委托收款凭证C.伪造变造信用
4、证D.伪造变造银行存单13. 人民币的形式，主要包括（）。A.银行券 B.存款通货C.纪念币 D.信用卡14. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有（）0A.存款准备金 B.再贴现政策C.公开市场业务D.利率15. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）oA.反洗钱局 B.管理信贷征信局C.资金安全局 D.现金管理局16. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。A.抽查 B.不定期检查C.金融机构年检D.专题检查17 .商业银行的经营原则（）。A.依法经营原则B.安全性原则C.流动性原则 D.盈利性原则18. 可以依法无偿取得票据，不受给付对
5、价的限制的情形有（）。A.税收 B.继承C.赠与 D.拾得19. 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（）。A.民事信托 B.自益信托C.金钱信托 D.商事信托20. 财产保险中保险利益的构成条件有（A. 须为法律上承认的利益B. 须为确定利益C. 须表现为具体的财产形态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益三、判断题【每小题1分，共10分。只判断正误，无需改正）21. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书而形式。（X）22. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（X）23. 我国的货币发行权属于国务院。（）24. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利
6、用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间， 利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资 诈骗罪。（X）25. 中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的商业银行办理再贴现。（J）26. 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（X）27. 中国人民银行各分支机构不具有独立的法人资格。（J）28. 设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准其设立。（X）29. -般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（）30. B股股票是指股票以外币标明而值，且在发行、交易和股息发
7、放时均以国家指定的外汇计价支付 的股票。（X）四、案例分析题（每小题15分，共30分）31. 案例一：（15分）（一）案情：A公司采购员王某某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由张某负责填写，由A 公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某某填写o这一切有支票存根上记录为证。 王某某持票到某市工业区某私营企业中购买了 2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为王某某的朋 友，见支票上字迹为王某某所为，于是以资金周转困难为由，要求王某某帮忙将支票上金额改成22万元 用于暂时周转。王某某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某 为支付
8、工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，A公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返 还多占用的票款。（二）问题：（1）本案中王某某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？（2）本案应如何处理？为什么？答：（1）王某某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改 之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。（2）首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负 责的原理，A公刊对某建筑T程公刊只应承扣支付2万元的票据责任。故建筑丁程公司应返还其余票款给 A公刊。其次，李某应对建筑丁程公司承扣被迫索20万元的义务。再次，应建
9、议金融主管机关依法追究王某某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程 序追究其刑事责任。32. 案例二：（15分）（一）案情：甲信托投资公司自1998年4月8日起，集中5亿元资金，利用101个个人股东账户及2个法人股东 账户，通过其下属的北京、成都、长沙、郑州、南京、太原等营业部，大量买入乙信托投资公司股票。持 仓量从4月8日的81万股，占总股本的0. 5%,到最高时8月24日的4389万股，占总股本的25%。但是， 甲信托公司对上述事实未向乙信托投资公司、深圳证券交易所和中国证券监督管理委员会作出书而报告并 公告。同时，甲信托公司多次通过其控制的不同股票账户做价格相近、方向相反的交
10、易，以制造成交活跃 的假象，使得该股价格从4月8日的10. 01元涨至9月21日的19. 12元，涨幅达91%。（二）问题：甲公司的行为违反了证券法的哪些规定？答：甲公司违反了证券法中“禁止扰乱市场”的规定和证券法中对上市公司收购的规定。证 券法规定，禁止任何单位或者个人以获取利益或者减少损失为日的，利用其资金、信息等优势或者滥用 职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下 作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序。证券法第79条规定：“通过证券交易所的证券交易，投资者 持有一个-市公刊已发行的股份的5%时，应当在废事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、 证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告；在上述规定的期限内，不得再行买卖该上市公 司的股票。
